Bài viết trước: Hướng dẫn cách đặt lệnh forex trên cả máy tính và điện thoại
Trong giao dịch forex, ngoài việc tìm được điểm vào lệnh chính xác, thì quản lý vốn cũng là một yếu tố rất quan trọng quyết định đến sự thành bại của nhà đầu tư.
Trong bài viết này, mình sẽ giúp bạn hiểu rõ vì sao cần quản lý vốn? Và giới thiệu đến bạn cách quản lý vốn forex chặt chẽ và hiệu quả nhất đối với mình đến thời điểm hiện tại. Chúng ta cùng bắt đầu nhé!
Trọn Bộ Series
Hướng dẫn đầu tư Forex (kiếm trên 1000 USD/tháng) dành cho người mới bắt đầu
Quản lý vốn forex là gì?
Quản lý vốn là việc kiểm soát tiền đầu tư một cách chặt chẽ nhằm gia tăng lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.
Có rất nhiều cách để định nghĩa về quản lý vốn, tuy nhiên trong đầu tư Forex thì bạn có thể hiểu đơn giản rằng: Quản lý vốn là việc giữ cho tài khoản không bị tổn thất hay thua lỗ, và đồng thời phải gia tăng được lợi nhuận.
Quản lý vốn được coi là hiệu quả khi chúng ta sử dụng nguồn vốn một cách khéo léo và hợp lý giúp tài khoản tăng trưởng trong thời gian dài.
Nhiều người thất bại trong đầu tư hầu hết là do họ phân bổ và quản lý vốn không hiệu quả. Khi thất bại trong một lệnh, họ vội vàng giao dịch lệnh tiếp theo mà không tính đến rủi ro mà mình sẽ gặp phải. Từ đó, dẫn đến thua lỗ nhiều hơn. Điều này cũng giống với tâm lý của các con bạc!
Tại sao cần quản lý vốn trong đầu tư Forex?
Khi cần một lời khuyên trong đầu tư, thì bất kỳ chuyên gia tư vấn tài chính nào cũng sẽ khuyên bạn rằng: “Hãy cách quản lý vốn một cách hiệu quả” Tại sao lại như vậy?
Dưới đây là một vài lý do:
1. Để duy trì sự tồn tại của bạn trên thị trường: Thị trường Forex là “miếng bánh ngon” nhưng cũng ẩn chứa rất nhiều cạm bẫy. Lợi nhuận của người này chính là rủi ro của người khác. Vì vậy, chỉ có quản lý vốn hiệu quả mới giúp bạn duy trì được sự có mặt của bạn trên cái thị trường này một cách lâu dài, cho đến khi có lợi nhuận ổn định.
2. Củng cố vững chắc tâm lý của bạn trong giao dịch: Thật vậy, quản lý vốn hiệu quả sẽ giúp bạn xác định được mức rủi ro hay thua lỗ có thể chấp nhận. Từ đó, tâm lý của bạn cũng sẽ vững vàng hơn và không bị ảnh hưởng dù có bị thất bại.
3. Dễ dàng phục hồi tài khoản (nếu có thua lỗ): Trong đầu tư Forex, thì thua lỗ là điều không thể tránh khỏi. Nhưng nếu quản lý vốn tốt, bạn sẽ nhanh chóng lấy lại số tiền đã mất.
Ví dụ như việc quản lý vốn 2% (mỗi giao dịch không thua lỗ quá 2%). Giả sử bạn có 10 lệnh thua liên tiếp (một điều rất khó xảy ra) thì bạn vẫn giữ được 80% vốn cho giao dịch tiếp theo. Như vậy rủi ro hoàn toàn được giới hạn.
4. Tối ưu hóa lợi nhuận: Giao dịch tài chính là một trò chơi xác suất. Bất kỳ một trade nào, dù nắm tỷ lệ thắng có cao tới đâu thì vẫn tồn tại khả năng thua lỗ. Quản lý vốn hiệu quả giúp nhà đầu tư có thể tính toán được lợi nhuận cao nhất (nếu thuận lợi) và giới hạn rủi ro thấp nhất (nếu xảy ra sai sót).
Đó là 04 lý do căn bản khiến chúng ta bắt buộc phải có phương pháp Quản lý vốn một cách hiệu quả nếu muốn kiếm được lợi nhuận một cách lâu dài từ Forex.
Vậy làm thế nào để quản lý vốn hiệu quả trong đầu tư Forex? Cùng xem tiếp nhé!
→ Xem thêm: Hướng dẫn cách mở tài khoản Exness để đầu tư Forex (mới nhất)
Cách quản lý vốn forex hiệu quả nhất
Mình đã thử áp dụng rất nhiều phương pháp quản lý vốn khác nhau, nhưng phương pháp quản lý vốn mà mình hiệu quả và mang lại cho mình lợi nhuận ổn định nhất là Quy tắc rủi ro (ở mức) 2% và Trailing Stop theo xu hướng (Trend).
Điểm cốt lõi của phương pháp quản lý vốn này nằm ở chỗ:
→ Bạn luôn xác định rủi ro tối đa của một lệnh trade là 2% của tổng vốn (tổng số tiền bạn có trong tài khoản)
→ Bạn phải xác định được một thanh nến đặt lệnh, nghĩa là khoảng cách giá giữa điểm vào lệnh (entry) và điểm dừng lỗ (Stop loss) ban đầu chỉ trong phạm vi của 1 cây nến.
→ Bạn cam kết không chốt lời và sẽ Trailing Stop (kéo dừng lỗ) của mình cho đến khi giá đảo chiều và bạn thoát lệnh.
Có nghĩa là khi bạn vào một lệnh thì sẽ có 2 trường hợp xảy ra:
♦ Trường hợp 1: Giá đảo chiều và chạm dừng lỗ ngay sau khi đặt lệnh → Bạn mất tối đa 2% tài khoản của mình
♦ Trường hợp 2: Giá đi đúng theo xu hướng bạn dự đoán, và bạn kéo dừng lỗ (Trailing Stop) đi theo xu hướng của giá (cách một khoảng hợp lý) để khóa chặt từng mức lợi nhuận đạt được, cho đến khi giá đảo chiều và bạn thoát lệnh.
√ Ưu điểm:
→ Bạn luôn giới hạn được rủi ro của mình
→ Bạn tối ưu hóa được lợi nhuận cho 1 cú trade
→ Bạn khóa chặt được lợi nhuận của mình sau mỗi lần trailing stop (kéo dừng lỗ) => giúp tài khoản tăng trưởng bền vững.
→ Tâm lý sẽ luôn thoải mái khi giao dịch (do bạn sẽ không phải chịu áp lực như khi gồng lỗ)
→ Một trade thắng sẽ có thể bù đắp được nhiều trade thua.
× Nhược điểm:
→ Khó xác định điểm vào lệnh và điểm dừng lỗ ban đầu (tìm cây nến đặt lệnh)
→ Khó xác định điểm dừng lỗ tiếp theo khi kéo theo xu hướng (quá gần hoặc quá xa giá hiện tại cũng là một bất lợi)
→ Bạn phải chống lại tâm lý muốn gồng lỗ. Nghĩa là khi giá đi sai hướng, bạn thừa nhận mình sai và dứt khoát cắt lỗ.
→ Bạn phải kiềm chế bản năng muốn chốt lời khi có lợi nhuận (điều không phải ai cũng làm được)
Để hạn chế những nhược điểm, bạn cần:
+ Có một phương pháp giao dịch phù hợp (sẽ hướng dẫn ở những bài sau)
+ Có sự kiên nhẫn và kỷ luật
+ Có sự cọ sát và rèn luyện (mỗi lệnh thua sẽ là một bàn đạp để đi đến lệnh thắng)
Với phương pháp này, bạn không cần phải kỳ vọng thắng tất cả các lệnh, mà hãy cố gắng dự đoán đúng hướng đi của giá ở một vài lệnh. Và một lệnh thắng sẽ có thể bù được lại tất cả các lệnh mà bạn đã thua.
Dưới đây là một ví dụ về một cú trade với cặp GBP/USD mà mình đã thực hiện và đạt được 4,03R lợi nhuận:
Bạn có thể thấy:
♦ Bằng phương pháp phân tích kỹ thuật (sẽ hướng dẫn sau), mình dự đoán giá sẽ đi theo xu hướng tăng (Uptrend);
♦ Mình xác định một cây nến đặt lệnh (tại mũi tên trắng) là một nến tăng và tiến hành đặt lệnh như sau:
+ Buy limit trên đỉnh cây nến đặt lệnh (tại điểm A)
+ Stop loss với khối lượng tương ứng 2% tài khoản (1R) dưới đáy cây nến đặt lệnh (tại điểm B).
Khi giá đi tăng đến một khoảng nhất định mình đã kéo dùng lỗ (Trailing Stop) lần lượt lên các điểm B1, B2, B3 và B4. Tới B4 giá đã đảo chiều cán Trailing Stop và mình thoát lệnh với mức lợi nhuận là 4,03R tương đương mức tăng 8,06% của tổng tài khoản (NAV).
Tại sao mình lại kéo Trailing Stop đến các điểm B1, B2, B3, B4?
Trả lời: Vì mình thấy tại các điểm đó thường là những đáy (vùng hỗ trợ) giá đã chạm và bật lên, do đó giá khó có thể chạm lại và lợi nhuận của mình sẽ tiếp tục tăng trưởng.
Và cuộc vui nào thì cũng có lúc tàn, nên đến B4, mình thấy một mô hình giá đảo chiều (Evening Star) nên mình đã kéo Trailing Stop đến đó và thoát lệnh đúng như dự đoán.
Lời kết
Sự kết hợp quy tắc quản lý vốn 2% và Trailing Stop theo xu hướng là một phương pháp quản lý vốn forex mà mình thấy chặt chẽ, hiệu quả và tối ưu nhất đến thời điểm hiện tại, phương pháp này đã giúp mình có những lệnh thắng lớn (Big win) và lệnh thua nhỏ (Small loss).
Bạn có thể áp dụng nhiều phương pháp quản lý vốn khác, hoặc tham khảo phương pháp mà mình đang áp dụng. Nhưng tóm lại, dù là phương pháp gì thì bạn cũng phải luôn tâm niệm rằng quản lý vốn là một điều bắt buộc trong đầu tư tài chính nói chung và forex nói riêng.
Nếu bạn vẫn hỏi tại sao nó lại quan trọng thì hãy xem lại những lý do phía trên. Ở những bài viết tiếp theo chúng ta sẽ đi vào chi tiết cụ thể hơn trong phương pháp quản lý vốn.
Cụ thể mình sẽ giải thích các khái niệm về Pip và Lot trong Forex, đồng thời sẽ giới thiệu đến bạn công cụ tính khối lượng vào lệnh forex sao cho chuẩn nhất để áp dụng được với quy tắc quản lý vốn 2% như đã nói ở trên. Đừng bỏ lỡ nhé!
♦ Bài viết tiếp: Pip là gì? Cách xác định Pip trong giao dịch Forex